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共用题干随着高等教育产业化的发展,近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金,也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁,刚上小学二年级,学习成绩一直不错,预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解,同时也不太清楚教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划师咨询。根据案例回答10~19题。 理财规划师在为韩女士确定子女教育目标时,询问了韩女士的家庭财务及非财务状况,并详细分析了韩女士的儿子就读普通大学还是艺术院校,是在国内上学还是出国留学,出国留学是去公立大学还是去私立大学等对韩女士家庭支出造成的不同影响,建议韩女士根据自己家庭的情况给儿子设定教育目标。这符合()原则。A:理财目标的设定要切合实际,角度宽松B:教育规划缺乏时间弹性,应提前规划C:充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备D:投资时注意以稳健投资为主,不宜太冒风险

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  • 如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,()将承担侵权责任。

    A、理财规划师所在机构

    B、理财规划师本人

    C、二者同时追究

    D、视情况而定

  • 下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。


    A、对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B、理财规划师不应向客户承诺收益C、作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育D、理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业E、理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
  • 文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中,理财规划师应注意()。 A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案C:理财规划师在向客户交付方案后,应该让客户自行对方案进行深入理解D:方案实施成本的重申E:在将理财方案交付客户后,理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
  • 以下属于根据我国的实际情况分的六种理财规划师的有()。
    A.商业银行的理财规划师B.保险公司的理财规划师C.证券公司的理财规划师D.基金公司的理财规划师E.信托公司的理财规划师
  • 甲聘请某理财规划机构的理财规划师乙为自己做理财服务,在服务过程中甲乙发生纠纷,现甲欲通过诉讼途径解决纠纷,下列说法正确的是()。
    A.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师为被告
    B.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师所在机构为被告
    C.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师及其所在机构为共同被告
    D.如果甲对理财规划师所在机构提起侵权诉讼,法院可将理财规划师追加为第三人
    E.如果甲对理财规划师所在机构提起侵权诉讼,法院无权将理财规划师追加为第三人

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