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共用题干为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配,增强职工的凝聚力和向心力,鼓励职工爱岗敬业,在企业长期工作,公司老板张总打算制定年金计划,但是对于年金不是很了解,所以就相关问题咨询了理财规划师。 企业年金是由企业雇主为本企业职工举办的一种补充养老保险计划。张总向理财规划师解释了一下自己希望举办企业年金的原因,其中不包括()。A:吸引和留住有用的人才B:增加企业凝聚力C:政府相关文件的强制性规定D:享受政府的税收优惠

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  • 在制定财产分配和传承规划中,助理理财规划师的职责说法正确的是()。
    A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
  • 下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是()。 A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B:理财规划师不应向客户承诺收益C:作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育D:理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
  • 理财规划师为赵某进行理财规划,在对其现金流量表进行分析时,理财规划师做得不对或理解有误的一项是()。 A:理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B:理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大,就此情况理财规划师进行了详细分析C:理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D:理财规划师认为为了达到投资收益最大化,是否保持客户的净现金流量为正并不重要
  • 下列关于理财规划师说法正确的有( )。

    A、理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背

    B、勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程

    C、作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育

    D、无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性

    E、在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意

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